課程分類(lèi)： DS賦能銀行
課程目標(biāo)：
·效率提升：實(shí)現(xiàn)基金營(yíng)銷(xiāo)的智能化全流程，提升業(yè)務(wù)響應(yīng)與方案設(shè)計(jì)速度。
·精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)：通過(guò)AI賦能，挖掘客戶的深度金融需求，提供個(gè)性化的基金投資建議。
·合規(guī)保障：在基金營(yíng)銷(xiāo)中結(jié)合合規(guī)要求，確保每一份推薦方案都符合監(jiān)管要求。
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、支行長(zhǎng)等
課程時(shí)間：基礎(chǔ)版1天，進(jìn)階版2天
第一講：基金營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)認(rèn)知
一、基金營(yíng)銷(xiāo)三重困局
1.數(shù)據(jù)迷霧：客戶持倉(cāng)分析依賴手工統(tǒng)計(jì)（某股份行平均耗時(shí)47分鐘/戶）
2.專(zhuān)業(yè)鴻溝：新晉理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)品認(rèn)知斷層（調(diào)研顯示42%存在話術(shù)誤用）
3.合規(guī)雷區(qū)：2023年監(jiān)管處罰案例解析（"預(yù)期收益"等18類(lèi)禁用表述清單）
二、AI與基金營(yíng)銷(xiāo)的融合
1.AI技術(shù)在銀行基金營(yíng)銷(xiāo)中的應(yīng)用前景
2.DeepSeek與傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)工具的比較
1)客戶需求洞察：如何通過(guò)AI分析非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)（如微信朋友圈、語(yǔ)音記錄）來(lái)挖掘客戶需求
2)營(yíng)銷(xiāo)策略生成：基于AI實(shí)時(shí)生成博弈型營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)
3)風(fēng)險(xiǎn)控制：如何通過(guò)AI實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)通話情緒并進(jìn)行合規(guī)攔截
三、基金營(yíng)銷(xiāo)工具DeepSeek的功能介紹
1.基于客戶畫(huà)像的智能化基金推薦
2.AI生成客戶定制化的基金組合方案
3.基金虧損客戶的挽回策略與語(yǔ)音/文本分析
四、競(jìng)品對(duì)比與實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用
1.基金營(yíng)銷(xiāo)中deepseek與ChatGPT、文心一言等工具的對(duì)比
1)優(yōu)勢(shì)：精準(zhǔn)的客戶需求識(shí)別，實(shí)時(shí)生成符合監(jiān)管要求的營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)
2)劣勢(shì)：通用化話術(shù)缺乏本地市場(chǎng)數(shù)據(jù)的支持
第二講：基金營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景化技巧
一、ABCD法則：如何明確客戶畫(huà)像并設(shè)計(jì)個(gè)性化營(yíng)銷(xiāo)策略
1.受眾（A）：明確客戶的年齡、職業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)偏好
2.行為（B）：設(shè)定觸發(fā)營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鍵時(shí)刻（如基金到期提醒）
3.內(nèi)容（C）：展示基金的核心價(jià)值（如收益潛力、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖）
4.數(shù)據(jù)（D）：綁定實(shí)時(shí)市場(chǎng)數(shù)據(jù)支持（如本地CPI對(duì)比）
二、黃金圈法則（Why-How-What）
1.為什么推薦該基金（痛點(diǎn)分析）
2.如何實(shí)現(xiàn)目標(biāo)（產(chǎn)品組合原理）
3.方案：如何通過(guò)智能工具生成基金組合推薦報(bào)告
三、4P話術(shù)法（Problem-Pain-Proof-Package）
1.問(wèn)題識(shí)別：如“基金虧損”問(wèn)題
2.痛點(diǎn)剖析：如何通過(guò)數(shù)據(jù)展示單一產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)暴露
3.證據(jù)支持：展示基金組合優(yōu)化前后的收益變化
四、痛點(diǎn)爆破法（3B法則）
1.比對(duì)他行：如何通過(guò)AI對(duì)比他行基金產(chǎn)品收益
2.比對(duì)過(guò)去：展示客戶過(guò)去投資的基金與目前推薦組合的優(yōu)劣
3.比對(duì)未來(lái)：如何通過(guò)模擬預(yù)測(cè)客戶投資收益
五、產(chǎn)品介紹（FABE）結(jié)構(gòu)：
1.Feature（產(chǎn)品特征）：“滬深300指數(shù)增強(qiáng)基金”
2.Advantage（獨(dú)特優(yōu)勢(shì)）：“超額收益連續(xù)三年排名前15%”
3.Benefit（客戶利益）：“相比普通指數(shù)基金多賺23%收益”
4.Evidence（數(shù)據(jù)驗(yàn)證）：“展示近三年跑贏基準(zhǔn)曲線圖”
六、虧損客戶溝通四步法：
1.共鳴痛點(diǎn)：“理解您對(duì)回撤的擔(dān)憂”
2.歸因分析：“重倉(cāng)板塊估值已處歷史10%分位”（自動(dòng)調(diào)取PB溫度計(jì)）
3.方案對(duì)比：“繼續(xù)持有/轉(zhuǎn)換債基/定投攤薄三種方案收益模擬”
4.信任加固：“該基金經(jīng)理在2018年熊市最大回撤控制優(yōu)于92%同業(yè)”
七、定投場(chǎng)景三階提問(wèn)：
1.認(rèn)知喚醒：“您是否發(fā)現(xiàn)手動(dòng)擇時(shí)常錯(cuò)過(guò)最佳買(mǎi)點(diǎn)？”
2.數(shù)據(jù)沖擊：“近五年定時(shí)定額收益超越擇時(shí)操作68%”
3.行為誘導(dǎo)：“掃碼生成您的專(zhuān)屬定投日歷”
第三講：基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用
一、獲客：精準(zhǔn)基金營(yíng)銷(xiāo)策略
1.標(biāo)桿案例極速?gòu)?fù)制
1)輸入“基金產(chǎn)品推薦”→輸出頂級(jí)銀行的營(yíng)銷(xiāo)視頻腳本
2)案例分析：如何通過(guò)社交平臺(tái)與視頻營(yíng)銷(xiāo)吸引潛在客戶
2.智能營(yíng)銷(xiāo)文案生成
1)輸入產(chǎn)品名稱(chēng)→輸出朋友圈分享文案（含排版工具）
2)微信朋友圈煉金術(shù)：如何通過(guò)客戶動(dòng)態(tài)自動(dòng)觸發(fā)相關(guān)基金營(yíng)銷(xiāo)方案
3.短視頻腳本生成器：
1)輸入"養(yǎng)老目標(biāo)基金"→輸出抖音分鏡腳本（含理財(cái)經(jīng)理口播稿+數(shù)據(jù)動(dòng)畫(huà)指令）
2)案例：某農(nóng)商行聯(lián)合本地大V制作"00后養(yǎng)老計(jì)算器"視頻，單周獲客轉(zhuǎn)化39戶”
二、活客：提升基金客戶活躍度
1.基金健康診斷與優(yōu)化
1)導(dǎo)入客戶基金持倉(cāng)，DeepSeek提供虧損分析與優(yōu)化建議
2)自動(dòng)生成個(gè)性化的溝通策略與基金調(diào)整方案
2.智能定投陪伴系統(tǒng)：
1.場(chǎng)景觸發(fā)：當(dāng)指數(shù)下跌超5%時(shí)，自動(dòng)發(fā)送"定投成本下降提示"
2.內(nèi)容生成：包含"微笑曲線"動(dòng)畫(huà)演示+客戶累計(jì)買(mǎi)入份額增長(zhǎng)圖
3.合規(guī)存檔：所有推送內(nèi)容自動(dòng)入庫(kù)，滿足銀保監(jiān)檢查要求
三、留客：提升基金客戶粘性
1.資產(chǎn)配置與基金優(yōu)化
1)自動(dòng)化輸出客戶資產(chǎn)配置報(bào)告
2)基于客戶需求生成定制化的基金組合
3)DeepSeek生成基金調(diào)倉(cāng)建議與投資策略
2.客戶生命周期管理
1)通過(guò)智能化管理客戶投資行為，及時(shí)跟進(jìn)投資動(dòng)態(tài)
2)生成客戶財(cái)富健康白皮書(shū)，提升客戶對(duì)基金的忠誠(chéng)度
3.客戶留存與轉(zhuǎn)化策略
1)利用AI工具生成客戶定制化轉(zhuǎn)化報(bào)告，提升基金轉(zhuǎn)化率
第四講不同基金客群經(jīng)營(yíng)策略
一、新客破冰戰(zhàn)
1.場(chǎng)景：代發(fā)薪客戶首觸基金
2.DeepSeek作戰(zhàn)包：
1)工資卡余額分析→觸發(fā)定投建議
2)生成《小白入門(mén)指南》（含動(dòng)畫(huà)版術(shù)語(yǔ)解釋?zhuān)?/div>
3)自動(dòng)設(shè)置5次漸進(jìn)式跟進(jìn)提醒
二、存量深耕戰(zhàn)
1.場(chǎng)景：理財(cái)?shù)狡诳蛻艮D(zhuǎn)化
2.DeepSeek作戰(zhàn)包：
1)收益對(duì)比雷達(dá)圖（理財(cái)VS基金）
2)生成客戶專(zhuān)屬《產(chǎn)品遷移方案》
3)配置"他行產(chǎn)品對(duì)比"智能應(yīng)答庫(kù)
三、虧損挽救戰(zhàn)
1.場(chǎng)景：-15%持倉(cāng)客戶維護(hù)
2.DeepSeek作戰(zhàn)包：
1)歸因分析報(bào)告（市場(chǎng)/行業(yè)/經(jīng)理三維度）
2)調(diào)倉(cāng)模擬器（實(shí)時(shí)展示不同策略回本周期）
3)生成《壓力測(cè)試情景劇本》（含家庭財(cái)務(wù)影響推演）
四、老年客群戰(zhàn)
1.場(chǎng)景：退休客戶配置需求
2.DeepSeek作戰(zhàn)包：
1)養(yǎng)老金缺口測(cè)算（關(guān)聯(lián)本地消費(fèi)數(shù)據(jù)）
2)生成《低波動(dòng)基金組合說(shuō)明書(shū)》（大字版）
3)子女協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)庫(kù)
第五講實(shí)戰(zhàn)通關(guān)與點(diǎn)評(píng)
一、AI話術(shù)設(shè)計(jì)賽：分組設(shè)計(jì)養(yǎng)老目標(biāo)基金營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)
二、情景對(duì)抗演練：模擬客戶質(zhì)疑"基金風(fēng)險(xiǎn)大"
課程總結(jié)與展望、：
深入探討AI工具在基金營(yíng)銷(xiāo)中的潛力，幫助理財(cái)經(jīng)理提升客戶關(guān)系管理和投資方案推薦的效率。
探討如何結(jié)合合規(guī)監(jiān)管要求與AI工具的特性，為客戶提供更加透明與安全的投資體驗(yàn)。
分享前沿的AI基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)案例，幫助學(xué)員快速提升營(yíng)銷(xiāo)能力和工作效率。
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，理財(cái)經(jīng)理將能夠運(yùn)用AI工具精準(zhǔn)識(shí)別客戶需求，并為其量身定制基金投資方案，推動(dòng)客戶財(cái)富增值，同時(shí)提升銀行的基金營(yíng)銷(xiāo)效能。
