課程分類： DS賦能銀行
課程目標：
智服（智能服務(wù)優(yōu)化）：學會運用AI優(yōu)化服務(wù)流程，打造卓越客戶體驗。
智護（消保合規(guī)）：借助AI技術(shù)確保消保工作合規(guī)，有效防范風險。
智銷（精準營銷）：利用AI實現(xiàn)精準營銷，提高營銷成功率。
智勝（效能提升）：綜合運用AI提升工作效能，實現(xiàn)個人與網(wǎng)點的價值增長。
課程對象：銀行網(wǎng)點一線員工
課程時間：2天,6小時/天
第一講：AI賦能網(wǎng)點服務(wù)優(yōu)化
一、服務(wù)價值洞察
案例：DeepSeek讓滬漂女生落淚案例
產(chǎn)品同質(zhì)化的背景下如何贏得客戶？
1.服務(wù)本質(zhì)探討：引導(dǎo)學員思考“什么是服務(wù)？服務(wù)是否僅等于辦業(yè)務(wù)？”，明確服務(wù)的多元內(nèi)涵
2.優(yōu)質(zhì)服務(wù)應(yīng)該傳遞的價值：專業(yè)價值與情感價值
案例分析：優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶來的結(jié)果——不銷而售
3.客戶體驗的四費四感模型
案例分享：某銀行打造客戶驚喜服務(wù)
二、服務(wù)優(yōu)化與創(chuàng)新
1.SERVQUAL服務(wù)質(zhì)量模型及應(yīng)用
(1)有形性
(2)可靠性
(3)響應(yīng)性
(4)保證性
(5)移情性
2.客戶期望值管理
3.關(guān)鍵服務(wù)時刻（MOT）的服務(wù)設(shè)計
(1)預(yù)見性服務(wù)
(2)迪斯尼案例：絕佳體驗源自事先設(shè)計和反復(fù)練習
(3)銀行服務(wù)創(chuàng)新案例分享
4.客戶體驗管理的峰終定律
案例分析：某銀行打造客戶驚喜服務(wù)案例
AI共創(chuàng)：服務(wù)峰值設(shè)計
提示詞編寫：黃金公式——角色+任務(wù)+格式+約束
5.高效客戶溝通的原則與技巧
(1)基本原則：要處理事情，先處理情緒
(2)快速拉進客戶距離的六技巧
AI共創(chuàng)實操：如何與AI工具協(xié)作，提升客戶溝通效率。（如“理財風險高嗎？”）
模擬演練：學員分組進行AI輔助客戶服務(wù)的場景模擬。
成果：每組提交3條AI優(yōu)化后的標準話術(shù)，講師評分。
角色扮演
第二講：AI助力消保合規(guī)
一、金融消費者的基本權(quán)利
1.財產(chǎn)安全權(quán)
(1)財產(chǎn)安全
(2)身份識別
(3)資管業(yè)務(wù)管控
案例分析：代客保管重要憑證案
提示客戶保護個人財產(chǎn)安全的常見場景
2.知情權(quán)
(1)產(chǎn)品設(shè)計
(2)信息披露
(3)營銷宣傳
銀行營銷宣傳五字口訣
銀行營銷宣傳案例分析
誤導(dǎo)宣傳的典型表現(xiàn)
(4)收費管理
(5)禁止駐點
案例分析：銀行電話營銷未告知貸款年化利率案
3.自主選擇權(quán)
5項具體的要求
案例分析：貸款業(yè)務(wù)搭售保險案
4.公平交易權(quán)
(1)公平定價
(2)六項具體要求
案例分析：格式合同強制客戶接受交叉銷售案
5.依法求償權(quán)
案例分析：基金虧損引發(fā)的案例
6.受教育權(quán)
(1)消費者教育
(2)教育宣傳渠道
(3)誠信建設(shè)
消保宣傳工作常見的宣傳內(nèi)容
7.受尊重權(quán)
(1)提升服務(wù)
(2)老年人服務(wù)
(3)殘障人士服務(wù)
(4)自動營銷
(5)催收行為
案例分析：信用卡催收不審慎被監(jiān)管部門罰款案
8.信息安全權(quán)
1)個人信息收集
2)個人信息使用
3)個人信息保管
4)個人信息使用規(guī)定
5)員工從業(yè)行為禁令
6)刑法中侵犯個人信息罪的定義
案例分析：中信銀行池子案件
案例分析：千余名學生莫名被開卡
案例分析：客戶經(jīng)理販賣客戶信息案
案例分析：全國首例訴銀行發(fā)送商業(yè)短信案
二、AI賦能消保實戰(zhàn)
1.AI+消保審查
用AI工具檢測違規(guī)內(nèi)容：黃金公式——角色+任務(wù)+格式+約束
演練：上傳營銷宣傳文案審核合規(guī)性
2.AI+客戶投訴處理
根據(jù)客戶情緒（憤怒/焦慮）、問題類型（理財/貸款）
AI輔助話術(shù)生成：基于客戶畫像生成個性化回復(fù)模板
3.AI+消保教育
輸入客戶畫像
使用AI工具設(shè)計消費者教育策略（如推送風險提示信息）
第三講：AI驅(qū)動精準營銷
1.精準營銷之網(wǎng)點資源排查
網(wǎng)點外圍：經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、政策規(guī)劃、人脈資源、競爭對手
存量資源盤點
工具：目標分解經(jīng)營策略分析表
2.精準營銷的體系規(guī)劃
經(jīng)營分析，明確目標
分析需求，制定策略
宣傳造勢，技能提升
過程管理，督導(dǎo)管控
復(fù)盤總結(jié)，固化提升
3.客群營銷策略分析
需求
產(chǎn)品
活動
渠道
AI共創(chuàng)營銷方案設(shè)計
任務(wù)：針對“銀發(fā)客群”，用AI工具生成“養(yǎng)老理財+保險”營銷活動策劃
成果：每組輸出1份AI營銷活動方案、朋友圈文案，現(xiàn)場分享
4.顧問式面談流程
鎖定客戶
建立信任
理念導(dǎo)入
挖掘需求
產(chǎn)品介紹
異議處理
交易促成
任務(wù)：針對“銀發(fā)客群”，用AI工具生成場景話術(shù)
成果：每組輸出1份AI場景話術(shù)，現(xiàn)場分享
